Продать USDT юридическому лицу: 7 минут - безопаснее, чем P2P
Если ваша компания получила USDT - расчёт от иностранного партнёра, оплата за услуги или просто накопленная криптовалюта - и нужны рубли: первая мысль - P2P. Вторая мысль правильнее.
Ниже - как продать USDT юридическому лицу, то есть сервису с постоянным адресом и телефоном, а не анонимному покупателю в сети. Что взять с собой, как фиксируется курс и почему это спокойнее для компании.
Для юрлица и физлица - одинаково
Нет разницы, кто продаёт USDT: физическое лицо или представитель компании. Условия одни: минимум от 500 USDT, 7-10 минут на сделку, наличные рублями при вас.
Если действуете от имени юрлица - возьмите паспорт и доверенность от директора на проведение финансовой операции. Если вы сами директор - хватит паспорта. Устав компании, выписка из ЕГРЮЛ, корпоративные карты - для продажи USDT не нужны.
Важный нюанс: в офисе вы проводите сделку как физическое лицо, уполномоченное компанией. USDT переводите со своего кошелька или с биржи, где хранится криптовалюта. Технически это одна и та же операция независимо от того, чья это крипта - ваша личная или компании.
Подтверждение для внутренней отчётности: после сделки в чат приходит ссылка на транзакцию в блокчейне. Видно сумму, адреса и время - это можно приложить к внутреннему отчёту.
Как проходит продажа: 4 шага
- Напишите менеджеру в чат, уточните актуальный курс. Курс живой - меняется в течение дня с рынком.
- Договоритесь о дате и времени визита. За час до сделки фиксируем курс - больше не меняется.
- Приезжайте в офис: г. Москва, Пресненская набережная, 12, башня Федерация, Москва-Сити. Возьмите с собой телефон или ноутбук с доступом к кошельку или бирже.
- Получите адрес нашего кошелька, переведите USDT. Перевод приходит за 2-3 минуты. Кассир пересчитывает рубли при вас и выдаёт наличными.
Время сделки - 7-10 минут с момента перевода. За это время вы не выходите из офиса: пересчёт, перевод, выдача наличных - всё происходит за одним столом.
Если сумма крупная, сначала делаем небольшой тестовый перевод: убедились, что адрес верный, - затем переводите остаток.
Сети: TRC-20, ERC-20, BEP-20, TON. Перед переводом уточните у менеджера, в какой сети принимаем сейчас - у каждой свой формат адреса. Отправите не в ту сеть - разбор с поддержкой биржи на несколько дней вместо 10 минут в офисе.
Почему P2P сложнее для компании
На P2P вы продаёте USDT незнакомому физическому лицу. Деньги поступают переводом на карту.
Для компании это создаёт лишние вопросы. Если деньги приходят на личную карту директора или сотрудника - это смешение корпоративных и личных финансов. Если на расчётный счёт компании от незнакомого физлица - банк в рамках финансового мониторинга вправе запросить пояснения по 115-ФЗ.
Наш клиент - владелец небольшого ООО - продавал USDT через P2P несколько месяцев. После одной из сделок банк заморозил операции по расчётному счёту на 5 рабочих дней, запросив объяснение источника поступлений от физлиц. Деньги в итоге разморозили, но квартальный платёж поставщику задержался - и объяснять причину задержки партнёру пришлось тоже.
Второй риск - качество USDT. На P2P нет гарантии, что монеты AML-чистые: не прошли ли они через санкционные адреса или миксеры. Биржа заблокирует такое при следующем депозите. Мы работаем только с AML-проверенным USDT - биржи принимают его без вопросов.
Документы и минимальная сумма
Что нужно взять с собой:
- Паспорт представителя компании - обязателен.
- Доверенность от директора - нужна, если вы не директор.
- Уставные документы - не нужны.
Минимальная сумма продажи: от 500 USDT. Верхней границы нет. Если нужно продать крупную сумму за несколько дней - обсудите с менеджером заранее.
Курс - только обменный, комиссий нет. Что видите в чате - то и получите.
Налоги и бухгалтерия
Payex - обменный сервис. Бухгалтерские документы для отражения сделки в налоговом учёте юрлица мы не выдаём.
По действующему законодательству USDT - цифровая валюта. Операции с ней декларируются. Как конкретно учесть поступление наличных в бухгалтерии - на ОСНО или УСН - вопрос к вашему бухгалтеру. Это решаемо, инструменты есть. Как правило, бухгалтеру достаточно ссылки на транзакцию в блокчейне как подтверждения операции.
Если для закрытия сделки нужны первичные документы - уточните в чате до приезда. Иногда задача решается через смежную услугу.
Если хотите продать USDT в Москва-Сити и получить наличные рублями - уточните курс и выберите удобное время. Продать USDT за наличные в Москве.